Como fazer uma planilha para organizar as contas?

Saber como fazer uma planilha para organizar as contas pessoais é um passo importante para alcançar os objetivos financeiros. Embora pareça uma atividade complicada, o processo é mais simples do que a maioria imagina. Confira, a seguir.

Como fazer uma planilha para organizar as contas

O planejamento financeiro é essencial para quem quer melhorar a organização das finanças. Além disso, esse procedimento é fundamental para alcançar seus objetivos financeiros, independentemente de qual seja. 

Para alcançar a estabilidade financeira, os consumidores costumam se perguntar: como fazer uma planilha para organizar as contas? Esse é o primeiro passo para iniciar uma jornada rumo à organização das finanças. 

A maioria das pessoas não consegue controlar as finanças, que acabam saindo do controle e se transformam em uma grande bola de neve. Então, para não se surpreender negativamente, existem métodos para criar uma planilha financeira.

O que é planilha financeira

A planilha financeira é um sistema onde os consumidores anotam todos os dados referentes ao orçamento. Graças ao avanço tecnológico, é possível encontrar plataformas para anotar essas informações automaticamente ou manualmente.

Entretanto, independentemente da forma com que as anotações são feitas, o principal objetivo dessas plataformas é a organização financeira. Para usá-las da melhor maneira possível, é preciso anotar todas as entradas e saídas de seu dinheiro. 

Através de uma planilha financeira, os consumidores conseguem separar seus gastos em categorias, como: moradia, alimentação, entretenimento, saúde, transporte, educação, serviços, entre outros. As formas de renda também devem ser inseridas na tabela. 

A partir dessas informações, os consumidores conseguem construir um controle sólido de suas finanças, acompanhando o progresso a cada mês. Esse simples hábito faz a diferença nas economias de todas as pessoas, já que é extremamente vantajoso. 

Dicas para criar uma planilha financeira

Agora que você percebeu a importância de criar uma planilha financeira, provavelmente está se perguntando como criá-la. O procedimento é mais simples do que parece, basta personalizar de acordo com sua realidade. 

Quando os dados estão desorganizados, é difícil encontrar uma forma satisfatória de usar essa planilha financeira. Para ajudar na criação de planilhas, algumas dicas são indicadas aos consumidores. Confira, a seguir:

1. Escolha uma ferramenta

O primeiro passo para criar sua planilha é escolher a ferramenta onde vai anotar todos os seus dados financeiros, desde ganhos até as despesas. Os modelos mais populares são a Excel, Microsoft, entre outras. 

A maioria das pessoas usa o Excel, já que é o modelo mais popular e grande parte dos usuários sabem usá-lo. Por outro lado, o Sheets apresenta funcionalidades úteis para a organização financeira, além de salvar as informações automaticamente no Google Drive. 

Algumas pessoas preferem usar aplicativos específicos para a organização das contas, disponíveis para Android e iOS. Atualmente, existe uma variedade de opções para melhorar as finanças, basta encontrar um modelo que lhe agrade e anotar todos os dados. 

2. Anote suas principais fontes de renda

Assim que encontrar uma ferramenta adequada, o próximo passo é anotar as suas principais fontes de renda. Especialistas sugerem dividir os rendimentos em categorias, como salário, aluguéis, investimentos, entre outros. 

Quando estiver criando a sua planilha pela primeira vez, deixe um espaço para anotar dados posteriormente. Dessa forma, é possível adicionar informações no futuro sem comprometer a formatação original. 

3. Divida seus gastos em categorias

Outra dica para criar sua planilha financeira é adicionar uma categoria de gastos. É importante dividir essas informações para facilitar a compreensão e estruturação do planejamento financeiro. Além disso, o documento fica visualmente agradável. 

Os consumidores precisam deixar espaços para as fontes de renda e categorias de gastos. É importante organizar essa planilha pensando em suas despesas recorrentes, como água, luz, internet, financiamento, aluguel, entre outros. 

Para melhorar a organização da planilha, divida os gastos em fixos e variáveis. As contas fixas são cobradas mensalmente, além disso, o valor não é variável. Por outro lado, quando ela varia, mudam muito pouco. 

Por outro lado, os custos variáveis estão relacionados às contas que mudam todos os meses, dependendo da frequência e intensidade do uso. Os exemplos relacionados a esses valores são as contas de lazer, alimentação, vestuário e outros. 

4. Reduza os custos mensais

Para melhorar a organização financeira, os consumidores precisam compreender onde o dinheiro é gasto. Como citado anteriormente, para ter acesso a essas informações, basta criar uma planilha financeira. 

Com esses dados financeiros em mãos, os consumidores conseguem encontrar maneiras de economizar. Além disso, é possível traçar estratégias para reduzir os gastos, deixando de comprar determinados produtos ou serviços. 

Se a maior parte do seu orçamento é destinado para a área de alimentação, diminua o número de refeições fora de casa ou não peça comida por delivery. Por outro lado, se gasta muito com transporte, considere outras formas de deslocamento, como a pé ou de bicicleta. 

5. Faça investimentos

Agora que você conhece todas as entradas e saídas do dinheiro, o próximo passo é poupar e pensar em formas de investimento. Ao reduzir os custos de suas finanças, é possível aumentar essa margem. 

Entretanto, antes de investir em qualquer ativo do mercado, é importante conhecer o seu perfil de investidor. Esse procedimento consiste em compreender a exposição de risco que está determinado a enfrentar. 

Enfim, ao invés de deixar seu dinheiro na conta poupança, considere outras formas de investimento que realmente rendam mais, como os títulos de Renda Fixa. 

O que considerar para criar a planilha financeira

Não existe uma fórmula correta para criar uma planilha financeira, o que realmente importa é que você consiga utilizá-la de maneira consciente.

Neste sentido, antes de criar sua planilha financeira, pense em qual plataforma melhor atende às suas necessidades. Enfim, seja o Excel ou o velho caderno de anotações, é possível organizar as finanças de maneira eficiente. 

Se tiver dificuldade em criar uma planilha financeira, não há motivos para se preocupar. Existe uma série de modelos prontos para download na internet. 

Essas planilhas podem ser baixadas gratuitamente através da internet. Enfim, qualquer modelo serve, desde que os consumidores consigam usá-lo conscientemente.